Les crypto-monnaies ont pris d’assaut le monde, surtout ces dernières années. Selon CoinMarketCap.com, après le 2021 atteint environ 3 000 milliards de dollars, la valeur combinée de toutes ces monnaies numériques est d’environ 1 000 milliards de dollars. Parmi eux, le plus populaire est le Bitcoin, qui vaut plus de 400 milliards. Les investisseurs ont adhéré à cette ruée vers l’or numérique, souvent avec peu de connaissances et de grands espoirs.
L’appréciation rapide des cryptomonnaies amène de nombreux investisseurs à s’interroger sur la place de ces actions dans leurs portefeuilles. Il existe cependant de nombreuses différences entre les actions et les cryptomonnaies. Plus important encore, les actions font partie de la propriété d’une entreprise (soutenues par les actifs et les flux de trésorerie de l’entreprise), alors que les cryptomonnaies ne sont généralement adossées à rien.
Si vous achetez des crypto-monnaies, il est important de comprendre ce que vous achetez et comment cela se compare aux investissements traditionnels comme les actions, qui ont de solides antécédents à long terme.
Faut-il investir dans les cryptomonnaies ou les actions ?
Tout investisseur avisé doit savoir exactement dans quoi il investit. Il est très important de peser les risques et les avantages d’un investissement et ce qui déterminera le succès de l’investissement. S’ils ne disposent pas de cette information, ils ne peuvent pas faire les calculs. Dans ce cas, il ne s’agit pas vraiment d’un investissement, mais plutôt d’un jeu de hasard.
Voici les principales choses que les investisseurs doivent savoir sur les actions et les cryptomonnaies.
Investir en actions
Les actions sont une fraction de propriété dans une entreprise. Il est facile d’oublier cela si vous êtes submergé par la fluctuation des cours des actions et des bénéfices potentiels. En tant que partie juridique de la propriété d’une entreprise, les actions donnent aux actionnaires un droit sur les actifs et les flux de trésorerie de l’entreprise. Cela renvoie votre investissement et constitue la base de sa valorisation.
Pourquoi les actions montent et descendent : Le prix d’une action évolue à mesure que les investisseurs évaluent le succès futur de l’entreprise. Même si les investisseurs peuvent devenir trop optimistes à l’égard des actions à court terme, le cours de l’action dépend en fin de compte de la capacité de l’entreprise à accroître ses bénéfices à long terme. Cela signifie que le titre dépend du succès de la société sous-jacente au fil du temps.
Pour qu’une action soit un investissement réussi, la société sous-jacente doit bien performer au fil du temps.
Investir dans la crypto-monnaie
En règle générale, les crypto-monnaies ne sont adossées à aucun actif matériel (les pièces stables spécialisées constituent une exception), et c’est également le cas des crypto-monnaies populaires telles que Bitcoin et Ethereum. La crypto-monnaie peut vous permettre d’effectuer certaines fonctions, comme envoyer de l’argent à une autre personne ou utiliser des contrats intelligents qui s’exécutent automatiquement lorsque certaines conditions sont remplies.
Pourquoi les crypto-monnaies montent et descendent : Étant donné que les crypto-monnaies ne sont pas adossées à des actifs ou à des flux de trésorerie, la seule chose qui fait varier les prix des crypto-monnaies est la spéculation motivée par le sentiment. À mesure que les humeurs changent, les prix changent – parfois de façon radicale. Ainsi, la crypto-monnaie n’est motivée que par l’espoir que quelqu’un l’achètera à un prix plus élevé à l’avenir – c’est ce qu’on appelle la « théorie du plus grand investissement insensé ».
Pour que la crypto-monnaie soit un investissement réussi, vous devez demander à quelqu’un de vous de l’acheter à un prix supérieur à celui que vous avez payé. Cela signifie que le marché doit être plus optimiste que vous.
Avantages et inconvénients d’investir dans la crypto-monnaie et les actions
Avantages d’investir dans la crypto-monnaie
- Couverture potentielle contre la monnaie fiduciaire : Pour certains investisseurs, l’un des plus grands attraits de la crypto-monnaie est sa nature décentralisée. Il n’est pas contrôlé par les banques centrales ou les gouvernements qui aiment imprimer de la monnaie et générer de l’inflation dans des devises comme le dollar américain ou l’euro. Certains investisseurs qui la possèdent ont qualifié la crypto-monnaie d’« or numérique » car ils pensent qu’elle les protégera de l’inflation.
- Potentiel de profit élevé : l’achat de crypto-monnaies crée un potentiel élevé de bénéfices d’investissement. Le prix de certaines crypto-monnaies a grimpé en flèche depuis leur introduction. Ce profit est la principale raison pour laquelle les gens sont attirés par les crypto-monnaies, mais la possibilité d’une augmentation des prix comporte des risques importants.
- Les pièces en hausse : au début des crypto-monnaies, il n’existait qu’une poignée de pièces dans lesquelles investir, mais l’intérêt spéculatif a changé la donne. De nouvelles pièces sont introduites régulièrement et il existe désormais des milliers de pièces parmi lesquelles choisir.
- Fort intérêt pour les monnaies numériques : Les investisseurs, les entreprises et les gouvernements semblent s’intéresser aux crypto-monnaies. Tesla détient Bitcoin dans son bilan et a brièvement accepté la monnaie numérique comme moyen de paiement avant de faire marche arrière. El Salvador a accepté le Bitcoin comme monnaie légale en 2021, bien que le Fonds monétaire international ait exhorté le pays à revenir sur sa décision. L’adoption croissante des monnaies numériques peut être positive pour les investisseurs.
Inconvénients d’investir dans la crypto-monnaie
- Volatilité extrême : Les crypto-monnaies ont été très volatiles jusqu’à présent alors qu’elles étaient relativement jeunes. Ils ne sont soutenus par rien, donc le prix auquel ils négocient est déterminé par les caprices des commerçants. Des fortunes peuvent être faites et perdues rapidement, et il n’est pas clair où la pièce pourra ensuite être échangée.
- Risques de cybersécurité : Bien que les passionnés de cryptographie parlent des avantages de sécurité des pièces numériques, des piratages notables impliquant des crypto-monnaies ont eu lieu. Il est souvent difficile de récupérer les fonds volés.
- Aucune valeur intrinsèque : les crypto-monnaies n’ont aucune valeur intrinsèque, ce qui signifie qu’elles ne sont pas adossées à un actif ou à un revenu sous-jacent comme le sont les actions. Les actions ont de la valeur en raison de leurs bénéfices futurs et de ce qu’elles restitueront à leurs propriétaires, et les crypto-monnaies n’offrent rien de tel.
- Risque réglementaire : alors qu’El Salvador a adopté Bitcoin, de nombreux gouvernements sont beaucoup plus sceptiques à l’égard des crypto-monnaies. La Chine les a totalement interdits, d’autres pays pourraient emboîter le pas et les États-Unis les réglementent.
Avantages d’investir en actions
- Historique à long terme de rendements solides : les actions ont produit des rendements solides sur une longue période, le S&P 500 rapportant environ 10 % sur le long terme. Même si les actions peuvent être volatiles à court terme, elles sont généralement sûres à long terme.
- Avoir une valeur intrinsèque : les actions font partie de la propriété de l’entreprise et leur valeur dans le temps dépend du succès de l’entreprise sous-jacente. Les entreprises possèdent des actifs grâce auxquels les investisseurs gagnent et les flux de trésorerie créent ce que l’on appelle la valeur intrinsèque.
- Abordable : il est plus facile que jamais d’investir dans des actions de nos jours, car de nombreux courtiers en ligne réduisent les frais de négociation à zéro. Vous pouvez investir dans des actions individuelles ou choisir d’acheter un panier diversifié d’actions via un fonds indiciel. Les fonds indiciels aident à maintenir les coûts à un niveau bas et vous pouvez constituer un portefeuille diversifié même si vous n’avez pas beaucoup d’argent.
- Une réglementation plus stricte : les bourses, les courtiers et les entreprises sont fortement réglementés par diverses agences gouvernementales. Les entreprises sont tenues de fournir certaines informations aux investisseurs par l’intermédiaire de la Securities and Exchange Commission. Aucun régulateur n’est parfait, mais les actions existent depuis longtemps et d’importantes protections pour les investisseurs sont en place.
Inconvénients d’investir en actions
- Volatil : lorsque vous détenez un large panier d’actions via des fonds indiciels, les actions sont moins volatiles que les crypto-monnaies. Les actions individuelles peuvent être plus volatiles, mais généralement moins que les crypto-monnaies. En raison de cette volatilité, il est préférable de conserver les actions dans le cadre d’un plan d’investissement à long terme, afin que vous ayez le temps de vous remettre de toute perte à court terme.
- Moins de potentiel de gains extrêmes : les indices boursiers larges comme le S&P 500 ont probablement moins de potentiel de gains extrêmes que l’on peut parfois trouver parmi les crypto-monnaies. Les actions ont rapporté environ 10 % sur le long terme, alors qu’il n’est pas rare que les crypto-monnaies augmentent de 10 % en une seule journée.
